自動的にリバランスしてくれる投信系スタートアップが米国で増えてきている。それぞれに特徴があるのだが、共通している点は顧客のプロファイルに応じて資産の振り分け率を変動させつつ、自動リバランスによってトレンドに柔軟に反応するという点だ。株にあまり詳しくなくてもかかりきりになる必要がないので、長期で資産を増やしたい人にとっては良いオプションの一つだろう。
そんな米国における投信系スタートアップの中でも資産管理手数料がとりわけ割安なのがBetterMentだ。BetterMentは最低投資額が0ドル。販売手数料もゼロであり、月々100ドルを投資することで資産管理手数料を年率0.15-0.35%とすることができる。$100,000程度の資産を預けている場合には年率は最低水準と言えるだろう。
ただ、月々100ドル以上の投資をしない場合は、預入資金の総額が$10,000以下のときのみ、手数料が毎月3ドルかかる。
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